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實盤組合的持倉管理幫助2--增強管理方式

上篇我們了解了簡單的持倉管理方式。

簡單方式下，通常我們可能怎么做？以下兩種方式都有可能：

• 嚴格將每條證券的股份加在一起，作為一條持倉交易記錄

• 對某些在多個地方購買的證券分成了多條記錄，每個地方的股份合計為一條
  

舉個例子，我們有兩個券商帳號，招商證券和華泰證券，兩個帳號都買了100股招商銀行股票。那么對照上面的兩種情況就是：

• 只記錄一條持倉交易記錄，股份數是200股

• 記錄兩條持倉交易記錄，股份數分別是100
  

兩種記錄方式結果都一樣的，都是持有招商銀行200股。

當我們在招商證券帳號中賣出了100股招商銀行后，現在需要來更新組合的持倉，對應上面兩種方式可能會這么做：

• 修改這一條持倉交易記錄，將股份數改成100股，然后去修改現金資產，修改成兩個交易軟件中的現金余額之和（如果現金記錄分成了兩條，那么也就只需修改對應招商證券的那條）

• 刪除對應招商證券帳號中的那條交易記錄，然后去修改現金資產，修改成兩個交易軟件中的現金余額之和

甚至還有第三種操作方式，就有點殺雞用牛刀了：刪除掉現有的招商銀行交易記錄，再加入一條100股的持倉記錄，然后去修改成兩個交易軟件中的現金余額之和。

當 我們熟悉了些后，注意整理好持倉交易記錄，并采用合適的更新操作，可以做到用最少的操作、最短的時間、最少的對賬次數（和券商交易軟件）來完成資產更新。 就像上面的三種方式，最少的操作是：刪除一條交易記錄，打開一次招商證券交易軟件、修改一條現金資產記錄。不熟悉的朋友，可能需要至少修改一條持倉交易記 錄，打開招商和華泰證券交易軟件各一次，修改一條現金記錄，甚至還要計算現金之和是多少。

好的管理方式和管理經驗，能讓我們又快又輕松的完成持倉管理。

那么問題來了，對于上面的情況，還有沒有更快的方式呢？可不可以一次操作就完成整個持倉股份和現金資產的更新？

答案是有的，這就是增強的持倉管理方式。

增強的管理方式最主要的功能就是：

提供一些自動處理功能，在某些持倉變化的操作中自動去修改現金，讓持倉更新盡可能一次操作就完成，而不一定總得自己去修改現金

問題又來了，如果要讓系統自動修改現金，就得知道要修改多少現金。

所以，我們就得指定修改多少，也就是得告訴程序：交易價格、交易股份、及手續費，這樣在更新持倉的時候就能自動去幫修改現金了。

不過并不是想象的那么簡單，還是有所區分的，通常會分幾種情況：

• 加入新持倉記錄可以自動修改現金。添加新持倉，相當于買入，我們就可以指定買入股份、價格、手續費各自是多少，這樣系統就能計算出交易金額，現金就會被自動減少。

• 但對現有的持倉記錄進行修改，是不會幫自動修改現金的。例如，之前加入了一條持倉記錄，回來覺得股份錯了，就去修改，這時候現金不會自動被更新，就需要自己去更新現金了。

• 刪除一筆持倉也不會自動減少現金。刪除了持倉，可能是數據錯誤或多余想刪掉，也可能是因為賣光了要刪掉。既然持倉少了，現金應該就需要增加。這時候就需要去自己增加現金了。

在簡單方式下，我們知道對現有交易記錄，只有修改和刪除兩種操作。

為了更快的完成操作，增強方式下我們加入了對現有持倉記錄的兩種新操作：增持，賣出

• 對一條交易進行增持操作，其實就是要加入新的交易，只不過加入過程中，能自動幫填寫買入什么證券，不需要再自己填寫證券代碼了。

• 對一條交易進行賣出操作，其實就是要修改或刪除這條交易，如果賣出股份數恰好等于這條交易的股份數，那么交易會被刪除，否則就是修改，修改成減少后的股份。

這兩種操作都會幫自動修改現金，因為在操作過程中，我們都可以告訴系統要增持、賣出多少股份，買入和賣出的價格分別是多少，交易金額是可以算出來的。

對上面說的是否修改現金的情況，我們來總結下：

• 對現有的持倉記錄進行修改，是不會幫自動修改現金的。例如，之前加入了一條持倉記錄，回來覺得錯了，就去修改，這時候現金不會自動被更新，就需要自己去更新現金了。

• 添加新持倉、增持持倉、賣出持倉都會自動修改現金。添加新持倉和增持持倉，相當于買入，現金會被減少；而賣出持倉，現金則會被增加。

• 刪除一筆持倉也不會自動減少現金。刪除了持倉，可能是數據錯誤或多余想刪掉，也可能是覺得賣出了想刪掉。既然持倉少了，現金按道理應該就需要增加。這時候就需要去自己增加現金了。

自動修改現金，是通過加入正的或負的現金記錄的方式來達到增加或減少現金資產的目的的，這樣我們去查看現金資產時，可以看到自動修改的操作過程。

那一個新的問題又產生了：經過一段時間后，現金資產記錄會不會好多？會！

這時候，在簡單持倉管理方式下積累的經驗要發揮作用了：要經常對現金資產進行對賬，整理現金資產，盡量保持現金資產記錄數最少。

現金資產記錄的自動修改，可能會出現誤差，甚至出現因持倉管理重復或錯誤而導致自動增加了許多多余和錯誤的數據，所以，定期對賬、覺得現金有問題就及時對賬，是必須的！

增強的持倉管理方式，增強了平常的管理操作，減少了一些事情，但同時我們也要清楚，管理可能復雜了一些，有必要熟悉更多細節和邏輯。

我們來總結上面介紹的兩種持倉管理方式的特點：

• 只要持倉資產和現金資產最終正確就行，不管如何增刪改如何修改，只要能達到目的。
  

• 只要能更新好股份數，我們可以隨便修改持倉數據，只要能達到目的。

• 最終除了股份數，我們并不關心其他交易參數（如交易價、成本價、交易費等）。增強方式中有交易價的填寫，但那只是為了加入或修改持倉時幫助更新現金，之后就不再關心。

  
  

從這些方面我們看出來，簡單和增強方式都只是對組合資產進行合并統計的，比較簡單，就是簡單的幫我們統計組合的總資產、每天的資產是多少，不關心我們投資交易操作過程中的細節。適合希望組合管理較簡單的朋友使用，或者用于先熟悉組合管理功能，不需要關注太多交易細節。

實際上，實盤組合對應的是我們實際的投資，我們往往希望關注更多細節，比如交易價，成本價，交易日期，交易漲跌幅，甚至關心交易是短線交易還是長線交易、是否是融資交易等等。這些細節在上面介紹的兩種持倉管理方式中都被忽略了。而要關注這些細節，就需要使用第三種持倉管理方式--全能方式--了。

實盤組合的持倉管理幫助3--全能管理方式

上篇我們了解了簡單、增強的持倉管理方式。現在開始我們來了解全能管理方式。之所以稱為全能，是因為它可以完全像前兩種方式一樣簡單，可以代替前兩種方式；也可以比前兩種方式復雜，可以讓我們全面跟蹤各種交易數據，甚至可以做到不遺漏任何交易信息。

當然，如果我們要想做到全面記錄交易信息，不希望把交易細節丟失，那么可想而知，一定需要做額外工作，并理解各種操作細節，才能真正不遺漏信息。當然， 我們也不一定非要做到全面保存各種交易細節，只要能達到自己滿意的情況即可（比如如果覺得總是關心交易費有點累，那就可以不再關心交易費用）。

回顧一些概念

我們先從回顧一些概念開始。

交割記錄

對 于用券商交易軟件的朋友，交割記錄很熟悉了。就是每次交易成交后，都會記錄一條交割記錄，我們可以通過查詢交割記錄，來了解之前成交了什么交易及交易細 節。所以，交割記錄實際上就是歷史成交記錄。我們也可以把在基金公司、銀行申購贖回基金的成交確認記錄當成交割記錄。每條交割記錄是獨立的，不會互相影 響。

對應到實盤組合中，每一條持倉交易記錄，都是一條交割記錄，或者說是交割記錄的合并。

在簡單和增強管理方式中，我們往往 是把交割記錄合并成了一條持倉交易記錄，當然我們也可以單獨分開成一條條的持倉記錄，但因為我們并沒有記錄細節，分開的意義并不大。而在全能方式中，往往 我們就是把交割記錄逐條記錄，因為每條記錄我們都單獨保存了各自的詳細信息。我們要關注的交易細節，就是交割記錄的細節，我們對持倉證券資產的管理，也就 是對交割記錄的管理。

每一筆交割記錄，都對應組合中的持倉交易記錄，都代表執行了一個交易操作。如果我們把每個交易操作細節都完整的保存下來的，那么我們整個實盤的投資交易情況也都保存好了。

舉個例子：

我們連續3天買了3筆招商銀行股票各自200股，交易軟件中肯定能查到3筆交割記錄。那么我們記錄到組合中，情況可能就是：

• 在簡單持倉管理方式下，我們通常記錄一筆交易，股份數是600股

• 而在在全能持倉管理方式下，我們通常記錄三筆交易，每筆交易對應各自的股份數（這里是200股）、交易日期、交易價格、交易費用。

可以看出，簡單方式下，我們丟失了細節。而在全能方式下，我們保留了交易細節。

記錄交易細節有什么好處？

好處太多了。還記得券商交易軟件一次只能查詢三個月交割記錄嗎？而在手機上，通常只能一次查詢一個月的歷史交割記錄，麻煩死人。

如果我們能在實盤組合中把交割記錄的數據記錄下來，那么好處就是：

• 可以隨時查詢任意時期的歷史交易記錄了
  

• 可以記錄成本價，隨時查看交易的漲跌幅情況，設置價格提醒和報警

• 詳細記錄交易費后，就可以統計總的交易費了，成本價也可以更精確

• 可以統計任意證券的歷史交易情況，包括交易數目、收益、費用等

• 可以應用一些交易策略，如長線底倉+短線滾動策略、網格交易策略等

• 可以把交易記錄分享給其他朋友看
  

• ...

使用交割記錄來計算持倉資產市值

既然我們已經記錄了交易數據，那么用交易數據來計算我們持有了多少證券資產市值也就理所當然。

最容易理解的計算方式

持倉交易記錄對應的是交割記錄，那么計算持倉交易資產，我們就可以參考交割記錄來進行。我們以買賣招商銀行股票為例來說明持倉資產計算過程。

假設我們最近先買入招商銀行300股，接著再買了100股，最后賣出了100股。交割記錄如下：

那么持倉資產我們很快就能口算出來：交易1的300股+交易1的100股-交易3的100股=300股。

這就是最容易理解的計算方法。在一些交易管理的工具中就是這么算的：加入三條交易（兩條買入一條賣出），三條交易合計的結果就是持倉資產。

我們來總結下這種計算方式：

• 需要記錄好每條買入和賣出交易，買入交易不能錯，賣出交易也不能錯，不然合計就會錯

• 我們不知道哪條買入交易已經賣出了，我們只知道賣出交易對應的股份數被賣出了

• 隨著買賣的增加，買入和賣出交易都會越來越多，但交易不能被刪除，不然合計資產就會不對了
  

另一種計算方式：給買入交易標記狀態

這種方式的思想是：股份都是買入類型的交割記錄帶來的，如果給那些已經賣出了的股份標記為“賣出了”，之后我們統計持倉資產時只統計那些沒有標記“賣出了”狀態的買入類型的交割記錄，那么統計結果就是當前的持倉資產市值。對上面例子，標記如下：

那么持倉資產我們也很快就能口算出來：未被標記“賣出了”狀態的買入交易只有交易1，所以持倉資產就是300股。

這種計算方式是不是更簡單？不過我們需要多做一件事情，就是給賣出了的買入交易做一個標記。

我們也來總結下這種計算方式：

• 需要記錄好每條買入交易，同時還要記錄好每條買入交易的狀態：是否被賣出了

• 計算持倉資產時，并沒有管賣出交易，所以，如果賣出交易沒有記錄進來，也不影響持倉資產的計算

• 隨著買賣的增加，買入交易會越來越多，被標記為“賣出了”狀態的交易也會越來越多

• 持倉資產只和未標記為“賣出了”狀態的買入交易有關，如果我們不想關注“賣出了”狀態的買入交易以及賣出交易，可以把它們隱藏甚至直接刪除掉
  

實盤組合采用的是第二種計算方式：給買入交易標記狀態

通過上面的說明，我們了解了兩種持倉交易資產的計算方式。在“全能”持倉管理方式下的實盤組合就是采用第二種計算方式：給每條買入交易都標記狀態。
只要我們標記好狀態了，那么持倉資產就可以正確的統計出來。我們再來看看實盤在這種方式下的好處：

• 賣出交易我們可以記錄，也可以選擇不記錄了，反正都不會影響持倉資產的計算，如果我們要保證交割記錄的完整，就應該記錄，這樣賣出類型的交割記錄才有持倉交易對應

• 被標記為“賣出了”的買入交易我們也可以不關注了，因為它們已經不再影響持倉資產的計算，所以我們可以把它們隱藏掉，但在我們查詢歷史交易記錄的時候還需要能查到它們

• 當前我們最關心的，就只有未被標記為“賣出了”狀態的買入交易，這部分交易構成了組合的當前持倉資產市值
  

由此，我們就可以只關心最關心的交易，不想關心的交易都可以隱藏起來了，只有想看時才需要去找出來看。買賣越來越多，但我們最關心的交易卻不會很多，幾乎總是保持穩定在一定數量范圍內，我們的精力也就可以集中在這些最需關心的交易上。

那些我們可以不再關心的交易，隱藏到了什么地方呢？隱藏到了歷史交易中。繼續上個例子，持倉交易和歷史交易的交易列表如下所示：

如果我們不想再關注賣出交易，那么我們就可以把賣出交易也放到歷史交易中，那樣持倉交易中就看不到賣出交易了。如下所示：

所有“賣出了”的買入交易都會被保存到歷史交易中。不想放到持倉交易列表中的賣出交易也應該放到歷史交易中。持倉交易、歷史交易中的所有交易一起構成了整個 交易數據，也就是所有交割記錄。持倉交易中始終保存的是我們最關心的交易：構成當前持倉資產的買入交易，希望關注的賣出交易。

各種持倉交易的管理操作

現在我們要來將上面說的持倉交易的管理和網站上各種操作對應上，以更直觀理解。

我們繼續上面買賣招商銀行的例子。下圖是我們加入了兩條買入交易后的持倉交易詳細列表：

我們看到右上角有添加新交易按鈕，交易列表中每條交易的右邊“交易操作”列中都有幾種操作。下面是各種操作的含義，其實大部分和增強管理方式下的含義相似：

• 添加新交易：加入一筆新的交易記錄，比如上面兩條買入交易，就是用這個按鈕加入的

• 賣出：將一筆買入交易標記為“賣出了”，同時加入一筆對應的賣出交易。標記了“賣出了”狀態的買入交易將被從“持倉交易”移入“歷史交易”，因為我們通常不需要時時關心賣出了的交割記錄。

• 增持：將一筆買入交易標記為“已增持”狀態，同時加入一筆新的買入交易。已增持狀態不會對資產有任何影響，僅僅是給交易的一個標記，可以利用也可以不管。

• 修改：直接修改一筆交易的信息。如果發現之前添加的交易信息有錯，就直接用此操作修改。

• 關閉： 將一筆交易直接從“持倉交易”移入“歷史交易”。對于買入交易而言，相當于只是標記了“賣出了”狀態。對于賣出交易而言，相當于隱藏它，不再關注這筆賣出交易。 不過對買入交易不應該執行此操作，因為減少了持倉股份，但又沒有更新現金和加入賣出交易，對買入交易執行賣出應該用“賣出”操作。

• 刪除：直接刪除一筆交易。應該只對誤加入的交易進行刪除。要賣出一筆買入交易應該用“賣出”操作，對不再關心的一筆賣出交易應該用關閉操作，這樣交易記錄才完整。

• 買回：將一筆賣出交易標記為“買回了”，同時加入一筆對應的買入交易。標記“買回了”狀態的賣出交易將被從“持倉交易”移入“歷史交易”，因為我們通常不需要再關心買回了的賣出記錄。
  

  
  

除了關閉操作，其他操作都是我們常用的操作，選擇正確的操作，可以讓我們快速完成交易管理。

下面我們實踐一下上面的幾種操作。

賣出

接著上面的例子，現在我們要對100股的買入交易執行賣出，點對應交易的交易操作列中的“賣出”，進入下面賣出操作頁面：

我們看到，上半部分是被賣出交易的當前信息，下半部分是賣出操作的參數。

我們要注意兩個參數：交易股數、當前股數。這兩個股份數有什么區別？

• 交易股數：這筆交易在交易時刻買賣的股份數。交易金額將使用此股份數來計算。

• 當前股數： 現在這筆交易對應的股份數，一開始時應該要和交易股數相等。我們知道，持有股份是會隨著分紅、送股、轉股、拆分而變化的，一開始當前股數和交易股數相等， 但過一段時間就可能不相等了。當我們知道證券發生了分紅送轉后，就應該來更新交易的當前股數，相當于來復權，這樣成本價和總持倉股份才準確。
  

提交操作后，結果如下：

我們看到，之前100股的買入交易不見了，多了一筆100股的賣出交易。同時我們看到，對賣出交易，交易操作中多了一個“買回”操作。

對照我們在上面了解的情況，我們知道，之前100股的買入交易已經被標記為“賣出了”狀態，被從持倉交易中移入了歷史交易中。一筆新的賣出交易被加入到了持 倉交易中。

注意，不是原來的買入交易被修改成了賣出交易。原來的買入交易和現在的賣出交易都是獨立的交易記錄，也就是交割記錄，交割記錄總是一條條獨立 的。

問題來了，現在持有招商銀行股份數是多少？200股減去100股等于100股？錯！就是那條買入交易對應的200股。持倉資產和賣出的那筆交易無關。切記?。。?/strong>

我們這就去檢查下“歷史交易”，上圖中“添加新交易”按鈕的左邊，有一個“歷史交易”鏈接：

果然，原來的100股買入交易真的跑到歷史交易中來了。

買回

接著上面的例子。如果我們現在又把賣出的100股招商銀行買回來了，那么我們就需要用“買回”操作了，點擊賣出交易的買回操作鏈接，進入下面買回操作頁面：

我們看到，上半部分是賣出交易的當前信息，下半部分是買回操作的參數。提交操作后，結果如下：

100股招商銀行又被買回來了。再檢查下歷史交易：

發現100股的賣出交易也已經被放到了歷史交易中。

現金資產管理

剛才我們做了買入招商銀行股票并賣出的一系列操作，好像都忘了去修改現金資產了！

其實剛才做的操作，系統都默認幫我們自動修改了現金資產的。我們去檢查下現金資產：

果然，買賣操作的現金，都被計入了現金資產中，臨時為我們保持了現金的基本正確。不過，不要掉以輕心，現金的自動更新僅僅是一種輔助操作，我們應該經常 來檢查現金資產正確與否，因為交易管理中的誤操作，比如誤加入了一條買入交易之后又刪除了，這就會導致現金多出一筆多余的負資產，導致現金資產不準確。

現金資產條目越來越多后該怎么辦？定期整理和對賬，不然以后現金不準確自己都發現不了。整理現金資產我們需要這么做：

• 打開交易軟件（及其他和組合資產相關的賬戶），找到賬戶中的現金余額。比如這個例子，假設我們找到現金余額是4755元。

• 清理掉現在的現金記錄。

• 加入一筆金額數為4755元的現金資產。

整理結果如下：

這樣，現金資產就清晰多了。還避免了誤差，保證了現金資產的精確。

不要在意剛才現金資產條目是否記錄了資金流動，我們還有歷史交易可以查詢呢，歷史交易記錄其實也相當于記錄了資金的流動，每筆交易的交易金額就是流動的資金。

在這里保證現金資產的清晰準確才是我們的最重要目標。