實盤組合就是我們實際投資的資產構成的一個投資組合，是我們投資的實踐數據呈現，也是我們持續改進投資實踐的載體，甚至是投資管理和決策中心。
小富網的實盤組合的資產計算邏輯并不是傳統印象中的“合計買入和賣出交易”，而是“只統計買入交易”。這里更新總結了一些操作指南。
小富網的實盤組合的資產計算邏輯并不是傳統印象中的“合計買入和賣出交易”，而是“只統計買入交易”。
之所以這么設計，是覺得“只統計買入交易”這種方式，更符合實際的實盤組合的持續操作邏輯，及更容易地維護實盤組合。
為了方便理解，我們先來回憶一下我們開始買賣股票或基金的場景。
場景：
昨天買入招商銀行300股，添加一筆買入交易。今天賣出招行200股。當前股份數剩余100。
傳統的“合計買入和賣出交易”的資產計算方式是這么做的：
昨天買入招商銀行300股：添加一筆買入300股的交易。【此時只有一筆交易】
今天賣出招行200股：添加一筆賣出200股的交易。【此時有兩筆交易】
買入交易的股份數300，減去賣出交易的股份數200，得到當前招商銀行的股份數是100。
小富網的“只統計買入交易”的資產計算方式是這么做的：
昨天買入招商銀行300股：添加一筆買入300股的交易。【此時只有一筆交易】
今天賣出招行200股：在昨天添加的買入交易上，執行賣出操作，賣出200股。【此時有兩筆交易，原來的買入交易，和新增加的一筆賣出交易】
當前買入交易的股份數100，當前賣出交易的股份數是200。因為只統計買入交易，所以得到當前招商銀行的股份數是100。和賣出交易的股份數無關。
有沒有看出區別？最重要的就是：賣出股份，要去操作原來的買入交易，執行賣出操作。執行賣出操作的結果，就是減少了原來買入交易的股份數，并增加了一筆賣出交易。而增加的那筆賣出交易，是不影響組合的資產的。
那加入的賣出交易有什么用呢？僅僅用于交易跟蹤。例如后續跟蹤到股價距離賣出價又跌不少，可以考慮是否買回。在賣出交易上，可以執行買回操作。
持倉交易的資產計算邏輯就是上面說的那樣了，并不復雜。不過還有些問題是實踐中會遇到的，例如：第一次買了200股，第二次買了300股，現在要賣出400股，怎么辦？可以先全部賣出第一次買的200股，再部分賣出第二次買的300股中的100股；也可以先合并前兩次買的交易變成一筆500股的交易，再賣出400股。
我們之所以要這么細致的做交易操作，主要是希望把交易細節給記錄下來。要是不在乎這些交易細節，還需要這么小心翼翼地操作嗎？就沒必要了。例如剛才的賣出400股的例子，完全可以大大咧咧地刪除第二筆300股地交易，再修改第一筆地交易為100股，交易就更新完了，最后記得再去更新現金資產，因為既然賣出了股份，自然現金資產要增加啊。
下面是一些具體操作中的常見的問題說明和幫助：
1。添加新的交易
直接添加一筆買入交易，持倉證券資產增加；如果勾選了“更新現金”，則現金資產將被自動減少。
直接添加一筆賣出交易，持倉證券資產不受影響；如果勾選了“更新現金”，現金資產被自動增加。
2。操作已加入的買入交易
對買入交易做賣出操作，一筆賣出交易將會被加入到持倉交易中。如果是部分賣出，買入交易的股份將被減少；如果是全部賣出，買入交易將被關閉。
更新、關閉、刪除買入交易，都不會自動修改現金資產，所以需要管理人確保持倉和現金都正確。
關閉一筆交易，會直接將交易放到歷史交易中，只用于歷史查詢，不再算入持倉資產中。
直接關閉一筆買入交易后，此交易的股份不再計入資產，因此組合的總資產會減少。管理人需要確認此關閉操作是否應該做。如果初衷是想賣出，那么應該使用賣出操作。
3。正確理解和操作加入的賣出交易
賣出交易的股份不會算到到持倉股份中，僅僅是用于跟蹤交易信息而已。所以：
始終只有買入交易的股份才是持倉資產。例如，記錄了某證券的三比交易：一筆100股買入，一筆200股買入，一筆400股賣出，那么總持倉股份就是300股，而不是-100股。
要賣出一些股份，只能對現有的買入交易做“賣出”操作，而不能通過新增一筆賣出交易來達到賣出的目的。新增一筆賣出交易，對持倉資產不影響。
對賣出交易執行“買回”操作，將關閉此賣出交易，并增加一筆新的買入交易。
不想跟蹤某筆賣出交易了，可以直接刪除它或關閉它。建議采用關閉操作，這樣這筆交易會被放到歷史交易中保存起來，便于以后查詢。
更新、關閉、刪除賣出交易，都不會對組合資產產生影響，因為賣出交易始終不參與資產的計算。
4。直接關閉一筆交易
關閉一筆買入/賣出交易，都會直接將交易放到歷史交易中，只用于歷史查詢，不再算入持倉資產中。
關閉一筆買入交易，此交易的股份不再計入資產，因此組合的總資產會減少。管理人需要確認持倉修改是否應該。
關閉一筆賣出交易，不會影響組合的資產，因為賣出交易總是不參與到組合總資產的計算中。
5。正確理解融資交易和融資合約
在添加買入交易時可選擇“是融資交易”，這樣交易的現金消耗將不再是減少現金資產，而是增加融資合約；在執行賣出操作或添加賣出交易時可選擇“賣券還款”，這樣交易的現金所得將不再是增加現金資產，而是減少融資合約。
添加交易后，融資交易和普通交易將不再有區別，僅僅是標記的不同而已。融資交易合計的市值也都是組合的持倉資產，而不是組合的債務，單獨管理的“融資合約”才是債務。
6。可單獨修改各部分資產
除了添加買入/賣出交易、賣出買入的交易、買回賣出的交易可能對現金或融資合約進行自動修改外，持倉交易和其他資產之間并沒有復雜的關聯邏輯。如果暫時不熟悉實盤管理，可以先獨立更新、自由修改，只要最終結果正確即可。等熟悉后，會發現更新資產其實很簡單的。通常采取如下順序對組合資產進行更新：
先更新持倉證券的交易，使用增刪改操作把持倉加入或更新正確。最終要通過和自己的交易軟件中的數據進行對賬來確保是否正確。
再更新現金資產。連續對持倉交易增刪，都可能自動更新現金，所以現金資產可能已經不正確。
最后檢查持倉交易資產和現金資產的合計，即組合的整體資產。組合的整體資產，自然是所有資產之和，組合的整體資產正確了，組合才更新完畢。要及時和實際的資金賬號進行對賬，才能保證組合是盡可能正確的。
保持更新一部分資產后順便檢查一下其他資產是否正確的習慣。如更新普通持倉交易后，應該順便去看看現金資產是否正常。更新融資交易后，應該去看看融資合約和現金資產是否正常。當然熟悉后，可以更新完一類資產后，再去檢查其他類別的資產。
