本文寫于2023年7月26日，重新發(fā)表以方便分類。
最近三年的熊市，促進了自己做一些之前想做卻沒做的決定，其中一個就是要獨立出一個穩(wěn)健的投資組合出來。這個月終于算執(zhí)行完成了這個決定。
新組合的基本情況
把新的實盤組合命名為：富竹穩(wěn)健回報。
投資策略很簡單，預(yù)期就是：75%左右的債券基金+25%左右的混合及指數(shù)基金，采用倉位的動態(tài)平衡策略。
業(yè)績基準暫定為長期跟蹤的債券基金富國天利，且當前暫時成為此組合的主要底倉之一。未來當然會視情況而可能有所變化的。
組合在七月初已經(jīng)建立，本月內(nèi)連續(xù)注資，現(xiàn)在已經(jīng)基本開始穩(wěn)定投資了。恰好7月是讓人煎熬的一個月，而也很可能就是開始投資的好月份，組合的凈值有所增長。目前單位凈值曲線如下：
組合已經(jīng)快速走過建倉期了，高風險資產(chǎn)的倉位還超標了些。因為是在一個老組合上建立的，有一些老倉位，就想在建倉期用新的標的建倉，后續(xù)再賣出那些不想再持有的老倉位，所以總倉位有些超標。當前資產(chǎn)配置如下：
為什么要獨立出穩(wěn)健組合？
不同風險的組合各司其職，完成各自應(yīng)承擔的投資目標，這很重要。當然，不同時期可能有不一樣的理解。以前嫌麻煩，覺得分成幾個組合，管理挺煩的，不如合并成一個組合算了。整個投資合并成一個組合，而這個組合很可能是高風險的，這注定了它只適合高風險的投資需求。也許前一段時期因為投資順利而沒有發(fā)現(xiàn)問題，但遲早會因為投資不順利，而爆發(fā)問題的。就如最近三年的大股災(zāi)大熊市，讓許多穩(wěn)健投資人因為參與了高風險投資而倍感煎熬。
穩(wěn)健的投資是更多人的剛需。雖然大家都喜歡收益更高，但那可能只是人家的愿望，并不一定是真實的需求，真實的需求還是穩(wěn)健的收益。收益高不高可能不太重要，當然也不能太低，最主要還是要穩(wěn)。
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