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家家有譜 發表于2024-03-01 09:01:00
《終極股息投資攻略》介紹：股息投資和榜樣

翻譯整理學習美國英文投資書《終極股息投資攻略》，作者來自美國基金評級公司晨星(Morningstar)。



你可能聽說過股票市場的基本原則是低買高賣。請原諒我這么說，但聽起來工作量很大。投資就應該是錢為我工作，對嗎？可是我已經為掙錢努力過一次了，為什么還要為掙的錢再一次努力呢？
當談到多余和浪費的努力時，沒有什么能超越股市。我很早以前就得出結論，無論是專業投資者還是個人投資者，都努力過頭了。正如J.P.摩根曾經說過的，股票價格總是會波動的，這一點眾所周知。即使是藍籌股公司，其市值也可能在一年內波動50%甚至更多。只要投資者能把握好買進在低點和賣出在高點的時機，這些漲跌似乎會帶來巨額財富。
這種心態的問題在于，除了持續成功的幾率很小之外，它幾乎100%的利潤責任都由股東而不是股票承擔。股市似乎根本不是生意，而是一場狡猾的投資者為了擊敗市場而互相競爭的大游戲。
但事實依然是，股票能夠為其所有者提供誘人的回報。股票被視為賺錢生意的合伙企業股份，是非常有用的工具——可以儲存價值，可以創造收入和積累財富，可以有效地滿足一生的財務目標。但如果我們想擺脫同業投資者的游戲心態，我們的股票必須提供另一種回報來源。無需額外努力即可獲得的回報。而且是不受華爾街沖動影響的回報。最重要的是，這些回報是現金支付的。

這些回報就是現金股息紅利。這本書不僅是關于股息如何運作的，而且是關于股息如何為你服務的。
我應該在此先聲明，《終極股息投資攻略》并不是你可能正在找的快速致富指南。我曾在《晨星股息投資者》雜志中寫道，訂閱者不應該期待在其他時事媒體中所宣揚的1000%的回報，除非他們愿意并準備在未來25年中聽從我的建議。這就是關鍵所在：10%的年回報率，在一個簡單、低維護的紅利策略的范圍內，在25年的時間里，10萬美元會變成110萬美元。在撰寫本書的當前時期，投資者從一個股息策略的股票投資組合中獲得6%或7%的收益是可能的，而且無需進行任何交易。最重要的是，這種收入的增長可以而且應該快于生活成本。我們很幸運的發現債券和定期存款的收益率甚至只有5%，而且這些選擇對通貨膨脹的威脅沒有任何喘息之機，我希望這些觀察結果會是個好消息。
這本書并沒有承諾高額回報——這可能會讓這本書的銷量大增——而是堅持了三個核心原則：
1.收入。歸根結底，大多數投資者需要的是收入，而不是資本收益，來實現他們的財務目標。幸運的是，許多保守的、管理良好的、具有經濟吸引力的企業都準備通過派發股息來提供豐厚的收入。
2.洞察。股息的價值遠高于其產生的收入總和。無論表面上如何例行公事，每次派息都是企業財務健康、成長和價值的重要信號。
3.獨立。我強烈懷疑，大多數投資者能很快擺脫華爾街無休止的恐懼和貪婪的影響。相比之下，股息讓投資者擺脫了反復無常的市場價格和不可靠的資本收益。

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