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家家有譜 發表于2024-05-18 11:00:00
紅利指數化投資統計：中證紅利指數基金近14年增長和收益,和上證50比
指數化投資是發達國家的主要投資方式之一，股神巴菲特也推薦普通投資人只投資指數基金就好了。但凡事都有意外，十幾年來指數化投資在中國A股卻讓人感覺失效了。但失效的指數化投資又出了一個意外，就是紅利指數基金脫穎而出了。希望常整理下紅利指數的投資情況，便于觀察參考。
中證紅利指數選取100只現金股息率高、分紅較為穩定，并具有一定規模及流動性的上市公司證券作為指數樣本，以反映高股息率上市公司證券的整體表現。
下面來看看最長14年的部分中證紅利指數基金的歷史投資情況，包括投資增長歷史曲線、投資歷史收益。加入了上證50ETF基金作為對比，上證50ETF指數基金和滬深300指數基金的長期走勢很相似。

先看看長期一次性投資增長，也就是最初投入一筆資金后，后續不再增加投資。最近14年來一次性投資的歷史增長曲線圖如下：

從上圖的模擬數據看到，中證紅利指數基金在早期和上證50指數基金的走勢差不多，隨著時間的推移差距越拉越大。最近14年來，兩只最早的中證紅利指數基金均取得了年化超過8%的收益，而上證50ETF指數基金僅有年化3.4%左右的收益。
再來看看長期定投投資增長，也就是每月定期定額投入本金。最近14年來每月定投投資的歷史增長曲線圖如下：

從上圖的模擬數據看到，中證紅利指數基金最近14年長期定投的年化收益超過了9%，超過了一次性投資的年化收益。而上證50ETF指數基金的定投僅有年化3.1%左右的收益，雖然沒有成楊白勞，但遠低于通常預期的股市長期投資年化8%到10%之間的收益。而導致上證50ETF這長期投資嚴重后果的，應該主要就是2021年到2023年的三年股災了。

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