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規劃局 發表于2015-05-14 14:41:49
持倉管理方式的探討

組合的持倉管理方式決定了我們平常管理實盤組合的日常操作,目前我們提供了三種方式,歡迎大家交流和探討,一起改進我們的組合管理:


 

最簡單方式的管理方式!適合不想關注交易細節的買入并持有的長期投資人了。 

簡單方便: 
您只需要把持有證券的股份錄入即可,可以將股份合成一條,也可以分成幾條,方便記錄; 
現金資產也是直接錄入,因為錄入持倉證券股份時不會影響現金。請記得及時更新現金資產呀! 

缺點: 
只記錄股份,不記錄交易其他信息,所以不能跟蹤交易價成本價等,交易也不能分類。


 

增強的管理方式!在簡單方式的基礎上,增加了一些輔助功能,方便快速完成資產更新。 

一樣的簡單方便: 
您只需要把持有證券的股份錄入即可,可以將股份合成一條,也可以分成幾條,方便記錄; 
現金資產也可以直接錄入,發現有誤一樣可以直接修改刪除; 
在添加新的持倉股份時,會自動幫加入負的現金資產,以減少現金,反映現金支出; 
對現有持倉條目增加一些快速更新操作,如增持、賣出,方便快速更新持倉,同時也會自動幫更新現金; 
添加、增持、賣出持倉,將會保存歷史交易記錄,便于查看歷史交易。 

和簡單方式有著一樣的缺點: 
只記錄股份,不記錄交易其他信息,所以不能跟蹤交易價成本價等,交易也不能分類。 

切記: 
現金資產在更新持倉證券資產時可能會被更新,請及時查看現金資產是否正確,并及時清理!


 

全能的管理方式!全面掌握持倉交易信息,方便做詳細的交易跟蹤。 

強大的交易跟蹤: 
每筆交易都會記錄詳細的交易價、交易費,這樣就可以跟蹤成本了; 
每筆交易都會記錄交易時股數和當前的最新股數,在拆股送轉股后也可以記錄下全面的股份信息了; 
允許將交易分類為長線/短線、普通/融資交易等,支持靈活的交易策略; 
支持賣出交易的跟蹤了,低買高賣不再是一句空話,如果不想跟蹤它了就直接關閉,保存到歷史交易中; 
支持快速的交易更新操作,如增持、賣出、買回,快速更新持倉時還能建立交易的關聯,同時也會自動幫更新現金; 
每筆交易完成后都會保存為歷史交易,從此有著完整的交易歷史了。 

缺點: 
功能太強大,跟蹤的信息多,操作也多,需要一些學習和適應哦! 

切記: 
加入的賣出交易記錄僅僅是用于跟蹤而已哦,不會被統計到持倉資產中,只有買入交易記錄才屬于持倉資產!



嚴格來說,其實管理方式只有一種,這里分開成三種,之間的區別僅僅是更新交易時是否幫自動更新現金資產、是否跟蹤了詳細的交易數據、是否提供了一些快捷操作方式如賣出買回等。


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規劃局 2015-05-14 14:47:18
2樓 

未來可能會提供另一種管理方式,類似現在的模型組合的管理方式,也就是:將不同時間點的持倉組記錄下來,中間的數據自動生成。

例如:長期投資者中有些人采用按季度調整持倉的方式,也就是每個季度都審核一下持倉,有必要就調整下。這樣,每個季度就可能都會有一個新的持倉組。只要把這些持倉組記下來,組合每天的數據就可以根據持倉組的資產情況自動生成。

這種方式適合持倉調整很少的投資人,比如按季度甚至按年調整,特別適合長期的基金持有人。


規劃局 2015-08-08 13:18:37
3樓 

簡單方式

往往用于做最簡單的投資統計,比如我只想知道持倉總資產多少和每種證券持有股份和資產是多少,其他交易手續費、什么時候交易的、交易了多少條統統不管。

那么,只需要把現在每種證券的持倉總份額當作一條持倉記錄登記起來,最后別忘了修改當前持倉多少現金,這樣就好了。

以后每次有交易或現金變動,就去直接更新那個證券的那條持倉記錄的持有股份,也別忘了最后去更新現金。

簡單方式的資產管理主要就是這些工作。


規劃局 2015-08-08 13:29:57
4樓 

增強方式

當我們熟悉了簡單方式的管理后,可能就會想:為啥我每次都要去修改現金,你程序在我加入一條持倉記錄的時候幫我改一下,不就好了嗎?

是的,這就是增強的持倉管理方式了。

要幫自動修改現金,就得指定修改多少,那就得告訴程序交易價格和交易股份以及手續費,這樣加入持倉記錄的時候就能自動去幫修改現金了。

不過這還是有所區分的,通常會分集中情況:

  • 直接去修改現有的持倉記錄,是不會幫自動修改現金的。例如,之前加入了一條持倉記錄,回來覺得錯了,就去修改,這時候現金不會自動被更新,就需要自己去更新現金了。

  • 添加新持倉、增持持倉、賣出持倉都會自動修改現金。添加新持倉和增持持倉,相當于買入,現金會被減少;而賣出持倉,現金則會被增加。

  • 刪除一筆持倉也不會自動減少現金。刪除了持倉,可能是數據錯誤或多余想刪掉,也可能是覺得賣出了想刪掉。既然持倉少了,現金按道理應該就需要增加。這時候就需要去自己增加現金了。


不管如何,既然是實盤,現金和持倉,都應該根據真實數據進行修改和維護,除非是一時偷懶,但即使偷懶,也盡量應該讓當前狀態盡可能準確,只是不需要精確而已,這樣保存的每天的資產歷史才盡可能有意義。



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