分紅送轉太頻繁了,持倉有幾個,一年就可能遇到幾次。一旦遇到了,實盤的持倉需要做怎樣的調整呢?
組合管理功能已經提供了自動復權功能,但一開始建議大家先不要用,先自己手動做一些復權操作,熟悉這個過程,這樣以后使用自動復權時知道可能會發生什么。手動復權怎么做呢?
我們分幾種情況來說明下:
只有現金分紅,沒有送轉股
既有現金分紅,又有送轉股;
只有送轉股;
開放式基金的分紅再投。
找到分紅復權功能
網站上:在資產配置欄目的字鏈接導航中,右邊有一個“分紅送轉復權”鏈接,點進去即進入了分紅送轉操作頁面。頁面中上面提示最近有分紅送轉的證券,下面是持倉匯總,點擊下面的持倉證券,進入對此證券復權的操作頁面。
手機上:
在持倉交易的條目上觸摸,選擇彈出菜單中的復權菜單,會進入對此證券進行復權的操作視圖。
對某證券的分紅送轉操作頁面中,上面列出了次證券的每筆持倉以及模擬復權結果,下面是操作參數,我們可以根據各種情況進行復權操作模擬。選擇了合適的復權參數后,刷新并檢查復權模擬結果,覺得無誤,就可以提交復權結果了,復權完成。
分紅復權操作參數
由于我們的持倉數據可以自由控制,可能會遇到許多不同的情形,所以提供了一些不同參數允許操作。或者之前我們自己做過一些操作,但覺得不好或不對,想重新操作。如下圖參數:
做一些說明:
由于復權的結果將影響當前成本價和當前股數,而不影響交易價和交易股數,所以第二次及后續復權,通常應該以上次復權日為基準日、以當前成本價和當前股數為原始數據、以最近一次的分紅數據為基礎進行復權;
但如果覺得之前復權操作結果不對,想清除之前的復權結果并重新復權,那么我們可以使用持倉交易日為復權基準日、以初始交易價和交易股數為原始數據、以初始交易日之后的所有分紅數據來進行重新復權。
對現金的處理:對股票、交易性基金、采用了現金分紅方式的開放式基金的現金分紅,需要加入分紅現金到現金資產;對采用了分紅再投的開放式基金,可以選擇使用分紅再投的現金處理方式;如果我們之前已經自己處理過了現金(如已經將分紅現金加入了現金資產),也可以選擇不處理現金。
復權結果的確認
分紅送轉的操作只影響現金資產和具體選擇了操作的那些持倉交易(可以選擇忽略一些交易,不進行操作),不會新增新的持倉交易。以最上面我們說的幾種情況,我們來分析下復權結果:
只有現金分紅,沒有送轉股:現金資產增加,增加金額等于現金分紅金額;持倉交易的成本價降低。
既有現金分紅,又有送轉股:現金資產增加,增加金額等于現金分紅金額;持倉交易的成本價降低;持倉交易的當前股份增加。
只有送轉股:持倉交易的成本價降低;持倉交易的當前股份增加。
開放式基金的分紅再投:持倉交易的成本價降低;持倉交易的當前股份增加。