組合管理經驗還不多的新管理人常會發現組合資產不正確，或者單位凈值明顯不對的問題，例如：假設計劃成立一個當前持倉市值為5萬的組合，組合創建成功，接著登記了持倉交易資產和現金資產等，最后查看資產配置的合計資產時，發現資產市值怎么成了8萬，單位凈值成了1.6了呢？
上面資產市值8萬和單位凈值1.6都是假設，反正就是很可能出現數據有很大出入的情況。數據明顯不對，這時候一般就需要按下面步驟查錯了：
1. 持倉交易資產正確嗎？
查看每筆交易的當前股數是否正確，以及每個證券的合計股數是否正確。股數是否正確當然是要和自己實際持有的股份數來對比了。要注意：交易股數和當前股數的區別，當前股數才是最新持倉數量。如果發現錯誤，糾正即可。網站的組合管理中的“資產配置”欄目的“資產概況”和“按類型明細”都是資產合計的查詢頁面，可以從總體上查看到資產的情況。
例如：假設組合的資產都是某個券商的資金帳號中的資產，那么組合中每個證券的持倉股數合計就應該等于資金賬號中的對應證券的可用股數。如果組合資產還希望包含有融資融券的信用賬號的資產，那么還應該加上信用賬號中的持倉證券股數。
如果組合啟用了融資交易資產管理(默認不啟用)，那么自然還需要查看信用資產管理中的持倉交易資產是否正確。
2. 在“現金及其他資產”頁面查看現金資產是否正確
現金資產是否正確自然也需要和自己實現持有的現金進行比較了。例如：假設組合的資產都是某個券商的資金帳號中的資產，那么現金資產就應該等于資金賬號中的現金余額。如果組合資產還希望包含有融資融券的信用賬號的資產，那么還應該加上信用賬號中的現金余額。
3. 融資合約是否正確
如果啟用了融資交易資產管理(默認不啟用)，那么還需要查看融資合約是否正確。融資合約是作為組合資產中的債務來處理的，也就是組合的總資產減去融資合約就等于凈資產，凈資產也就是資產市值，用于計算組合的單位凈值。
資產明細都檢查完了，并修改了發現的問題，那么資產市值就應該等于實際的資產了。
強調一下：現金、持倉交易資產、融資合約、其他資產等各個部分的資產都是獨立的，如果發現有問題，都可以獨立的修改正確即可。當然我們之后會發現在增加買入交易、賣出一筆買入交易的時候會自動修改現金資產，這些自動操作也僅僅只是為了快速幫助我們更新好資產而已，更新后，各資產依然是獨立的。
養成一個好的習慣：更新好持倉交易資產后，總是去查看下現金資產是否正確，能快速發現一些因誤操作造成的現金資產不正確的問題。
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