去你的人脈 逍遙奔財(cái)務(wù)自由2015-06-03 10:17:56 來(lái)源：錢生錢 
記者手記：對(duì)酒當(dāng)歌，人生幾何，笑看漫漫紅塵路，求得一生樂逍遙！做完瑞林嘉馳基金經(jīng)理劉強(qiáng)的專訪，筆者投資理財(cái)正能量滿滿，正醞釀著匯集全身之力，在資本市場(chǎng)大干一場(chǎng)。為啥？因?yàn)橐怨善笔袌?chǎng)和期貨市場(chǎng)為代表的資本市場(chǎng)是一個(gè)可以通過(guò)個(gè)人努力，不需要人際關(guān)系就可以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的“合法賭場(chǎng)”。 心動(dòng)了，有木有？投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎，筆者每時(shí)每刻都有一顆敬畏市場(chǎng)的心。市場(chǎng)是洪水猛獸？錯(cuò)！市場(chǎng)神秘莫測(cè)？錯(cuò)！無(wú)數(shù)前輩的經(jīng)驗(yàn)告訴我們，市場(chǎng)是有規(guī)律可循的。你沒有實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，是因?yàn)槟銢]有主動(dòng)學(xué)習(xí)，沒有掌握并利用規(guī)律。《期貨大作手風(fēng)云錄》就是一本不錯(cuò)的書，筆者看得不亦樂乎，就像當(dāng)初筆者看《期貨市場(chǎng)技術(shù)分析》一樣，醍醐灌頂，受益匪淺。 看書，是一種學(xué)習(xí)方式，與人溝通交流，也是一種學(xué)習(xí)方式，他們都可以武裝你的大腦，提升你的智慧和能力，讓你行走在資本市場(chǎng)，猶如庖丁解牛，游刃有余。 下面正式進(jìn)入筆者和劉強(qiáng)的對(duì)話，耐心看完，保證你投資理財(cái)意識(shí)再上三個(gè)境界。 劉強(qiáng)，北京人，網(wǎng)名逍遙劉強(qiáng)，36歲，《期貨大作手風(fēng)云錄》作者，瑞林嘉馳（北京）資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司基金經(jīng)理，北京物資學(xué)院期貨專業(yè)客座講師，新浪財(cái)經(jīng)專欄作者，騰訊財(cái)經(jīng)專欄作者，和訊網(wǎng)專欄作者，有著近20年股票期貨投資經(jīng)驗(yàn)，1998年開始進(jìn)入股票市場(chǎng)，2002年開始進(jìn)入商品期貨市場(chǎng)，曾供職于股票私募、期貨私募、證券財(cái)經(jīng)記者。目前主要負(fù)責(zé)私募對(duì)沖基金的操盤工作。 劉強(qiáng)，1998年開始炒股票，2002年開始做商品期貨,2015年4月發(fā)行第一只私募對(duì)沖基金，基金總規(guī)模人民幣3億元，4號(hào)產(chǎn)品規(guī)模人民幣3,000萬(wàn)元。 《錢生錢》：您何時(shí)進(jìn)入股票市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)？這兩個(gè)市場(chǎng)最吸引您的是什么？ 劉強(qiáng)：我是1998年開始進(jìn)入股票市場(chǎng)的，2002年開始進(jìn)入期貨市場(chǎng)。我1998年考入北京物資學(xué)院證券期貨專業(yè)，由于專業(yè)的關(guān)系，開始接觸股票期貨。這兩個(gè)市場(chǎng)最吸引我的地方就是它是一個(gè)可以通過(guò)個(gè)人努力，不需要人際關(guān)系就可以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的“合法賭場(chǎng)”。當(dāng)然，我現(xiàn)在對(duì)股票期貨的理解是它們都是我們?nèi)松扌械暮梅椒ā?/p> 《錢生錢》：在您看來(lái)，私募基金和公募基金的區(qū)別在哪里？您覺得投資者應(yīng)該以什么樣的心態(tài)來(lái)買基金呢？ 劉強(qiáng)：私募基金和公募基金最大的區(qū)別類似于私人銀行和商業(yè)銀行。私募基金主要服務(wù)于高端客戶，追求的是低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)，公募基金的主要服務(wù)對(duì)象是老百姓，追求的是低風(fēng)險(xiǎn)以及收益的穩(wěn)定增長(zhǎng)。當(dāng)然，私募基金最大的優(yōu)勢(shì)是比較靈活，可以用各種金融工具來(lái)進(jìn)行對(duì)沖，這是公募基金沒有的功能。我個(gè)人覺得無(wú)論是投資公募還是私募，投資者都應(yīng)該抱著長(zhǎng)期投資的心態(tài)，最好做定投，像存錢一樣，等到你退休時(shí)，這會(huì)是一筆巨大的財(cái)富。 今天你“滾雪球”了嗎？ 《錢生錢》：在股市和期市沉浮20多年，您一定有很深的感悟。能談?wù)勀耐顿Y大局觀嗎？ 劉強(qiáng)：投資的大局觀首先是全球的資源配置。到底是買美國(guó)的股票？還是買中國(guó)的股票？到底是買大宗商品？還是買股票？解決了這個(gè)問題，你的投資就成功了一大半。大局觀的第二點(diǎn)是堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，投資的秘訣在于“長(zhǎng)期+復(fù)利=原子彈”。巴菲特的投資年收益不到20%，但他堅(jiān)持了50年，因此成為了世界首富，這是最鮮活的例子。大局觀的第三點(diǎn)是防守比進(jìn)攻重要。做投資是場(chǎng)馬拉松，比的不是誰(shuí)起跑快，而是看誰(shuí)能活著跑到終點(diǎn)。 《錢生錢》：您認(rèn)為投資和理財(cái)有什么樣的區(qū)別？對(duì)一個(gè)家庭來(lái)說(shuō)，應(yīng)該怎樣配置投資和理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)呢？ 劉強(qiáng)：家庭理財(cái)?shù)呐渲米詈檬墙鹱炙偷摹３肆魤?個(gè)月的家庭開支之外，可以由多變少地投資于保險(xiǎn)、債券、股票、期貨、外匯。越往后面投資回報(bào)率越高，風(fēng)險(xiǎn)也越大。當(dāng)然，最簡(jiǎn)單的辦法還是投資幾家好的基金，我個(gè)人認(rèn)為選擇3家就夠了。 《錢生錢》：方便透露一下您的操盤資金規(guī)模有多少嗎？您的年化收益率能達(dá)到多少？ 劉強(qiáng)：我們基金公司目前管理的資金規(guī)模在3億人民幣左右，我個(gè)人管理的4號(hào)產(chǎn)品第一期的規(guī)模是3,000萬(wàn)人民幣，三個(gè)月后，等公開業(yè)績(jī)出來(lái)了，我們會(huì)考慮逐漸擴(kuò)大規(guī)模。我們的理念是：穩(wěn)健第一，長(zhǎng)期復(fù)利。 《錢生錢》：能跟投資者談一談您多年交易總結(jié)而成的交易系統(tǒng)嗎？跟其他交易系統(tǒng)相比，您覺得您的交易系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)在哪里？ 劉強(qiáng)：法無(wú)定法。沒有一種交易系統(tǒng)是固定的。我曾經(jīng)用過(guò)技術(shù)分析，也用過(guò)基本面分析，目前采用的操作系統(tǒng)是多點(diǎn)共振操盤術(shù)。簡(jiǎn)單說(shuō)就是大局觀、技術(shù)分析、基本面分析、資金面分析的共振選股法。 《錢生錢》：在您看來(lái)，優(yōu)秀的基金經(jīng)理是什么樣的？我們應(yīng)該向巴菲特學(xué)習(xí)什么？ 劉強(qiáng)：第一是人品。做事先做人。把基金持有人的錢當(dāng)做自己的錢來(lái)打理，這是我從巴菲特身上學(xué)到的最大收獲。其次當(dāng)然是業(yè)績(jī)，持續(xù)穩(wěn)定的基金業(yè)績(jī)是評(píng)價(jià)一只基金的唯一標(biāo)準(zhǔn)。 誰(shuí)會(huì)是10倍牛股？ 《錢生錢》：目前，上證指數(shù)正在高位震蕩。您覺得A股大盤什么時(shí)候會(huì)迎來(lái)牛市第二波，依據(jù)是什么？您比較看好哪些板塊的股票？ 劉強(qiáng)：牛市剛剛開始。6,124點(diǎn)是第一目標(biāo)。在板塊方面，我們主要看好互聯(lián)網(wǎng)+、基因技術(shù)、軍工、國(guó)企混合所有制改革、新能源、環(huán)保、體育這幾個(gè)板塊。對(duì)未來(lái)下半年的行情，我們依然會(huì)繼續(xù)持有這幾個(gè)板塊的龍頭股票。 對(duì)于“互聯(lián)網(wǎng)+”板塊，是我們基金配置中的重中之重。坦率地說(shuō)，這個(gè)板塊中的很多個(gè)股已經(jīng)不便宜了，但是我們的觀點(diǎn)是強(qiáng)者恒強(qiáng)，我們寧可用貴的價(jià)格去買龍頭股，也不愿意用便宜的價(jià)格去買無(wú)人問津的股票。從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，股市的魅力在于股票講故事的能力，當(dāng)然，如果這個(gè)故事最終有業(yè)績(jī)支持，那就是美好的故事，如果最終缺乏業(yè)績(jī)支持，那就是個(gè)鬼故事。很顯然，“互聯(lián)網(wǎng)+”領(lǐng)域是我們本屆的政府希望我們?nèi)ブv故事的地方。因?yàn)橹挥写罅康母吖乐怠盎ヂ?lián)網(wǎng)+”股票的出現(xiàn)，只有大量的資本市場(chǎng)的財(cái)富榜樣，才能鼓勵(lì)更多的年輕人去這個(gè)領(lǐng)域創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新，才能實(shí)現(xiàn)我們中國(guó)經(jīng)濟(jì)的華麗轉(zhuǎn)型。在中國(guó)做投資，聽黨的話是第一要?jiǎng)?wù)。所以，既然政府希望這里出現(xiàn)高估值，那為什么我們還要去擔(dān)心我們買的股票是不是太貴了呢？大膽想象一下，“互聯(lián)網(wǎng)+”板塊中的龍頭股票，會(huì)不會(huì)漲到6,000億人民幣（1,000億美元）的市值？一切皆有可能。 對(duì)于基因技術(shù)板塊，是我們基金最為看好的板塊。在美國(guó)期間，我和大量的華爾街基金經(jīng)理們探討他們最為看好的板塊，不是互聯(lián)網(wǎng)+，也不是新能源，而是改變世界的基因技術(shù)板塊。在美國(guó)納斯達(dá)克，今年最風(fēng)光的股票大部分是基因股票，有些個(gè)股已經(jīng)上漲了幾百倍！沒錯(cuò)，就是幾百倍！對(duì)比一下我們的A股，距離瘋狂兩個(gè)字還遠(yuǎn)吧？基因技術(shù)是一個(gè)改變?nèi)祟惿茖W(xué)的顛覆性領(lǐng)域。具體的細(xì)節(jié)我就不多說(shuō)了，大家可以自己查一下美國(guó)的基因板塊的走勢(shì)。對(duì)比我們國(guó)內(nèi)A股的基因技術(shù)板塊，我們只能說(shuō)實(shí)在是太便宜了。可以預(yù)期，在未來(lái)的一兩年之內(nèi)，這個(gè)板塊誕生一批1,000億市值以上的股票是很大概率的事情。中國(guó)在基因技術(shù)領(lǐng)域的科研成果是處于世界領(lǐng)先水平的，再加上中國(guó)A股資金的的強(qiáng)大賭性，我想在這個(gè)領(lǐng)域我們配置的股票未來(lái)上漲的空間還是巨大的。 對(duì)于軍工股，這是我們中國(guó)走向世界大國(guó)的必經(jīng)之路。沒有軍事支持的經(jīng)濟(jì)大國(guó)是脆弱的，所以我們對(duì)軍工板塊還是非常看好的，特別是航母概念股。 對(duì)于國(guó)企混合所有制改革板塊、新能源（太陽(yáng)能、風(fēng)能、電池）板塊，我們基金也做了一些配置，雖然不是重點(diǎn)，但隨著原油價(jià)格的不斷反彈，我相信新能源未來(lái)會(huì)表現(xiàn)不錯(cuò)。 對(duì)于環(huán)保板塊，我個(gè)人是有些情節(jié)的。特別是對(duì)于我們這些生活在北京這個(gè)霧霾高發(fā)城市的人來(lái)說(shuō)，對(duì)于環(huán)保是舉雙手支持的。特別是在水處理、廢氣回收等領(lǐng)域里的一些個(gè)股，我們認(rèn)為還會(huì)有2-3倍以上的上升空間。 我們還配置了一些體育板塊的股票。原因很簡(jiǎn)單，在人民物質(zhì)生活達(dá)到一定階段以后，對(duì)體育的喜愛會(huì)逐漸成為社會(huì)主流。在美國(guó)，窮人很多都是大胖子，而富人則大多身材健美，原因很簡(jiǎn)單，富人喜歡運(yùn)動(dòng)。我想在未來(lái)的中國(guó)，人民對(duì)于體育類的消費(fèi)會(huì)大幅增加的。 《錢生錢》：您投資過(guò)新三板嗎？投資者應(yīng)該如何投資新三板？對(duì)一個(gè)普通投資者而言，該如何配置藍(lán)籌股、創(chuàng)業(yè)板和新三板的資產(chǎn)比例呢？ 劉強(qiáng)：我的觀點(diǎn)是不管是什么板并不重要，投資的核心是找到好的上市公司。未來(lái)的新三板由于采用了注冊(cè)制，會(huì)出現(xiàn)更多的上市公司，這就給我們提供了更多的選擇公司的機(jī)會(huì)。但目前的中國(guó)新三板由于流動(dòng)性很差，并不適合個(gè)人投資者進(jìn)行投資，選擇好的新三板基金會(huì)是不錯(cuò)的選擇。 《錢生錢》：您聽說(shuō)過(guò)大象理財(cái)網(wǎng)（www.1001.cn）嗎？它的創(chuàng)始人安狄先生已經(jīng)馳騁國(guó)際金融市場(chǎng)20多年，股票、外匯、黃金、期貨都做過(guò)，它想幫助中國(guó)國(guó)內(nèi)的操盤手們集合資金，一起進(jìn)軍國(guó)際金融市場(chǎng)。您覺得這樣的商業(yè)創(chuàng)意怎么樣？ 劉強(qiáng)：不太了解。很感興趣，可以溝通一下。 《錢生錢》：大象理財(cái)網(wǎng)（www.1001.cn）最吸引您的是什么？您會(huì)在這里發(fā)布您的產(chǎn)品嗎？ 劉強(qiáng)：可以。 《錢生錢》：對(duì)于成功的基金經(jīng)理來(lái)說(shuō)，您覺得天才和勤奮，哪一個(gè)更重要？ 劉強(qiáng)：天賦、勤奮和名師指導(dǎo)都很重要，缺一不可。 《錢生錢》：在您看來(lái)，一名成功的基金經(jīng)理應(yīng)該具備怎樣的特質(zhì)呢？您有什么寶貴的經(jīng)驗(yàn)可以與有志于從事私募基金的朋友分享的嗎？ 劉強(qiáng)：做事先做人。好的人品是做好一只基金的最重要因素。
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